İhracat Yapan Firmalar İçin Finansmana Erişim ve Türk Eximbank Kredileri
İhracat yapan firmalar için finansmana erişmek hayati önem taşır. Türk Eximbank, ihracatçılara sağladığı desteklerle öne çıkar ve işletmelerin küresel pazarlarda rekabet gücünü artırmasını kolaylaştırır. Bu yazıda, Türk Eximbank kredileri, ihracat kredileri, reeskont kredisi, KOBİ ihracat desteği ve ihracat sigortası gibi finansman seçenekleri, kullanım koşulları, teminat gereksinimleri ve ihracat taahhütlerine dair detayları ele alıyoruz.
Dış ticarette ödeme yöntemlerini öğrenmek için rehberimize göz atabilirsiniz.
Türk Eximbank Kredileri ve Faydalanabilecek Firmalar
Türk Eximbank, ihracatçı firmalara finansman sağlayarak Türkiye’nin ihracat potansiyelini artırmayı hedefler. Bu bağlamda, ihracat öncesinden satış sonrası döneme kadar birçok farklı kredi türü sunarak firmaların finansman ihtiyaçlarını karşılar.
Eximbank’ın 2023 yılı faaliyet raporuna göre, 19,6 milyar dolar kredi ve 22,4 milyar dolar sigorta desteği vermiştir. Şimdi kredi desteği ve alacak sigortası seçeneklerine daha yakından bakalım.
Eximbank Kredi Desteği
Türk Eximbank, ihracatçı firmaların sermaye ihtiyaçlarını karşılamak ve faaliyetlerinin kesintisiz devam etmesini sağlamak için kredi desteği sunar. Döviz veya TL bazlı kredi seçenekleriyle ihracat öncesi hazırlık ve satış sonrası süreçlerde işletmelere likidite sağlar.
Kredi Türleri ve Özellikleri
- İhracat Hazırlık Kredisi
Firmaların hammadde ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamayı amaçlar. KOBİ’ler, bu krediye doğrudan Eximbank üzerinden ulaşabilirler. Limit 5 milyon dolar ile sınırlıdır. - Reeskont Kredisi
Hızlı finansman ihtiyacı olan firmalar için uygundur. Poliçe veya bono teminatıyla başvuru yapılabilir. KOBİ’ler için vade 360 gün, diğer firmalar için 120-240 gün arası belirlenmiştir. - Yurt Dışı Müteahhitlik ve Gemi İnşa Kredileri
Yurt dışında proje geliştiren veya gemi inşa eden firmalara sunulan özel krediler, uzun vadeli finansman desteği sağlar. - İhracat Sonrası Krediler
İhracat gerçekleştikten sonra nakit akışını düzenlemek amacıyla kullandırılmaktadır.
Kredi Başvurusu ve Gereken Koşullar
Başvuruda firmaların banka teminat mektubu veya Kredi Garanti Fonu (KGF) kefaleti sunması gerekir. Firmaların kredi geçmişlerinin temiz olması ve ihracat taahhütlerini belirtilen süre içinde yerine getirmeleri beklenir. Aksi takdirde ceza faizi uygulanır.
Eximbank Sigorta Desteği ve Avantajları
Eximbank, ihracat sigortası ile firmaların yurt dışı satışlarını güvence altına alır. Ayrıca, alacak sigortası, ödememe riskine karşı koruma sağlayarak nakit akışının düzenlenmesine katkı yapar ve potansiyel zararları en aza indirir.
Sigorta Türleri ve Kapsamı
- Kısa Vadeli İhracat Alacak Sigortası
360 gün içinde ödenmesi gereken işlemler için geçerlidir. İhracatçı, mal teslim ettiği alıcıdan ödeme alamadığı durumlarda sigortadan yararlanabilmektedir. - Orta ve Uzun Vadeli İhracat Sigortası
İki yıl ve daha uzun vadeli ihracat işlemlerinde kullanılır. Yatırım malları ve büyük projeler için idealdir. - Yurt Dışı Müteahhitlik ve Yatırım Sigortası
Türk firmalarının yurt dışındaki projelerinde politik ve ticari riskleri güvence altına alır.
Sigorta poliçeleri teminat olarak gösterilip kredi kullanımında da fayda sağlar. Eximbank, sigortalı alacaklar için %90’a kadar tazminat öder ve bu oran, firmaların alacak riskini azaltır.
KOBİ’lere Özel İhracat Kredileri ve Koşulları
Eximbank, KOBİ’lere doğrudan ihracat hazırlık kredisi sunar. 5 milyon dolara kadar kredi kullanma imkanı verir ve işletme sermayesi ihtiyaçlarını karşılamayı hedefler. Bu noktada, KOBİ’lerin ihracat taahhütlerini 24 ay içinde tamamlaması gerekir; gerekirse bu süre 30 aya kadar uzatılabilir.
Reeskont Kredisi ile Hızlı Finansman
Reeskont kredisi, poliçe veya bono teminatıyla hızla başvurulabilen ve 3 gün içinde sonuçlanan bir kredi türüdür. Merkez Bankası desteğiyle sunulan bu kredinin vade süresi KOBİ’ler için 360 gün, diğer firmalar için ise 120-240 gün olarak belirlenmiştir.
Kredi Kullanımında Dikkat Edilmesi Gerekenler
- Negatif Risk Kaydını Önleyin
Firmaların kredi geçmişi temiz olmalıdır. Ödeme aksaklıkları veya karşılıksız çekler, başvuru sürecini olumsuz etkiler. - Teminat Mektuplarını Doğru Düzenleyin
Banka teminat mektupları, kredi kullanımında önemli rol oynar ve doğru limitlerle hazırlanmalıdır. - İhracat Taahhütlerini Zamanında Tamamlayın
Taahhütlerin eksiksiz yerine getirilmesi, ceza faizinden kaçınmak için önemlidir.
Eximbank’ın Ekstra Destek Programları
- Yurt Dışı Müteahhitlik Hizmetleri Kredisi
Türk firmalarının yurt dışındaki projelerine finansman sağlar. - Yurt Dışı Mağaza Yatırım Kredisi
Yurt dışında mağaza açmak isteyen firmalar için kredi imkanı sunar. - Gemi İnşa ve İhracat Kredisi
Denizcilik sektöründe faaliyet gösteren firmalara özel finansman sağlar.
Sonuç: İhracatta Güçlü Bir Finansman Ortağı
Türk Eximbank, ihracatçı firmalara sağladığı kredi ve sigorta destekleriyle küresel pazarda rekabet avantajı kazandırır. Bu bağlamda, ihracat hazırlık kredileri, reeskont kredileri ve KOBİ’lere yönelik finansman çözümleri ile işletmelerin büyüme hedeflerine ulaşmasına katkı sağlar.
Firmalar, kredi kullanımında teminatlarını doğru hazırlayarak ve ihracat taahhütlerini zamanında tamamlayarak Eximbank’tan en yüksek verimi alabilmektedir. Dış ticarette finansman ve risk yönetimi desteği almak için danışmanlık hizmetlerimizden faydalanmak için bizimle iletişime geçebilirsiniz.
İhracat Kredileri İçin Kefalet Mekanizması olan İGE A.Ş. hakkındaki yazımızı okumak için tıklayın.
